В Ивановской области зарегистрированы случаи мошеннической деятельности, связанной с предоставлением гражданам фиктивных услуг по рефинансированию кредитов физических лиц, а также предложений по высокорентабельным вложениям средств населения в микрофинансовые организации. 

Организаторы, входящие в состав “финансовой пирамиды”, предлагают  погашение банковских кредитов при условии, что кредитор  внесет на их счет  20-35% размера кредита, обещая, что в дальнейшем  обязательства по оплате кредитов принимает на себя их организация. Полученные от физических лиц средства частично направляются на погашение займов клиента (2-3 платежа), остальная сумма остается у компании. С целью придания видимости легальной деятельности организаторы осуществляют погашение ежемесячных платежей по кредитам клиентов за счет денежных средств новых клиентов, привлекаемых по принципу “финансовой пирамиды”.

При этом представители “пирамиды” вводят граждан в заблуждение, поясняя, что денежные средства инвестируются в различные секторы экономики, приносящие быстрый и высокий доход. Одним из таких “высокодоходных проектов” является инвестирование полученных средств в микрофинансовые организации, входящие в ту же группу компаний. МФО выдают микрозаймы населению под 547-730% годовых, которые образуют прибыль компании.

В свою очередь деятельность ряда микрофинансовых организаций также имеет признаки “финансовой пирамиды”. Как правило, у таких организаций отсутствует постановка на учет в государственном реестре МФО. При этом займы физических лиц – потребителей финансовых услуг привлекаются под высокий процент, платежи по которому до определенного момента времени выплачиваются не в результате финансовой деятельности МФО, а за счет средств вновь привлекаемых клиентов.

В УМВД России по Ивановской области расследуется уголовное дело по факту совершения мошенничества Некоммерческим партнерством “Общество Взаимного Страхования “Надежда”.   Объединившись в организованную преступную группу в 2005- 2008 гг. на территории Ивановской области, члены организации путем обмана и злоупотребления доверием присваивали денежные средства клиентов, в основном жителей Липецкой области.

Организаторами “финасовой пирамиды” являлись Анатолий Изосимович Соломенников 1940 г.р. и Галина Николаевна Беломестнова 1961 г.р.

Вышеуказанные лица осуществляли прием наличных денежных средств от населения как вступительный взнос в сумме от 3000 до 300000 рублей.  Вступивший в общество становился “страховым менеджером”. За привлечение новых участников, он получал материальное поощрение и продвижение по “карьерной” лестнице в ОВС “Надежда”.

Данная фирма занималась своей деятельностью на территории практически всей РФ, во всех регионах работали ее представители. В настоящий момент организаторы НП ОВС “Надежда” осуждены за вышеуказанные мошеннические действия по ч.4 ст.159 УК РФ в Йошкар-Оле, Чебоксарах, Набережных Челнах и Ижевске.

От действий  мошенников пострадали и жители города Кинешмы.

Всем гражданам, которым известны факты  деятельности “финансовых пирамид”, а также гражданам, пострадавшим от их действия, просьба обращаться в межмуниципальный отдел МВД России “Кинешемский” по адресу: г. Кинешма, ул. Советская, д. 25/2.